Tenga cuidado con los futuros inversores!!!!!
"Muchos de los inversores eran los fundamentalistas cristianos, incluidos los menonitas en el área rural de Pennsylvania, Ohio y Virginia. Se les dijo que su dinero se duplicaría en los pagos a plazos realizados más de 17 meses o menos. Inversores fueron citados Lucas 6:38:" Dad, y se os dará "
Afinidad de fraude de inversiones Estafas ~
Everyone, in some way or another, is connected to a group, association or community-based organization. Todos, de alguna manera u otra, está conectado a un grupo, asociación u organización de base comunitaria. Our interests, backgrounds, and other factors will naturally lead us to those affiliations that best serve our needs. Nuestros intereses, antecedentes y otros factores, naturalmente, nos llevará a las afiliaciones que sirvan mejor a nuestras necesidades. Race, culture, and religious beliefs also play a role in identifying us as members of unique groups that we often come to trust —sometimes to our detriment. La raza, la cultura y las creencias religiosas juegan también un papel en la identificación de nosotros como miembros de los grupos únicos que vienen a menudo a la confianza, a veces en detrimento nuestro.
Fraude de afinidad es cuando una persona gana la confianza de los demás porque comparten la misma religión, raza, origen étnico, la carrera o de otras características sociales y engaña en algún tipo de transacción financiera.
The deception may be intentional, as in the case of an investment scam infiltrator, but could just as easily be the result of an enthusiastic, but misguided, participant in a local gifting club or international pyramid scheme. El engaño puede ser intencional, como en el caso de un infiltrado estafa de inversiones, pero podría fácilmente ser el resultado de un participante entusiasta, pero equivocado, en un club local o regalar pirámide internacional.
In a world of increasing complexity, many people feel the need for a shorthand way of knowing who to trust. En un mundo de creciente complejidad, muchas personas sienten la necesidad de una forma rápida de saber en quién confiar. This is especially true when it comes to investing money. Esto es especialmente cierto cuando se trata de invertir dinero. Unfamiliar with how our financial markets work, too many people don't know how to thoroughly research an investment and its salesperson. No están familiarizados con cómo nuestros mercados financieros, de trabajo, muchas personas no saben cómo investigar a fondo una inversión y su vendedor.
Fraude de afinidad representa un peligro, ya que socava las advertencias habituales sobre los regímenes de inversión promovidos por los extraños. In these cases, the fraud may come to a your attention as the result of a contact from a friend, colleague or someone who inspires a bond of trust. En estos casos, el fraude puede llegar a la atención de un teléfono como el resultado de un contacto de un amigo, colega o alguien que inspira un vínculo de confianza.
"You can trust me," says the scammer, "because I'm like you. We share the same background and interests. And I can help you make money." "Se puede confiar en mí", dice el estafador ", porque yo soy como tú. Compartimos el mismo fondo e intereses. Y yo le puede ayudar a hacer dinero". The normal process of cautious skepticism is replaced by social banter. El proceso normal de escepticismo cauteloso se sustituye por bromas social.
Afiliación religiosa estafas
Religious affinity fraud also continues to be a widespread problem. Fraude de afinidad religiosa también sigue siendo un problema generalizado. And swindlers who prey upon people of their own religion come in all denominations. Y estafadores que se aprovechan de la gente de su propia religión vienen en todas las denominaciones.
Some elderly investors were duped into buying bogus promissory notes by three men, two insurance agents and an investment adviser, who often got on their knees and prayed with their victims to gain their trust. Algunos inversores ancianos fueron engañados en la compra de pagarés falsos por tres hombres, dos agentes de seguros y un asesor de inversiones, que a menudo se ponen de rodillas y rezó con sus víctimas para ganarse su confianza.
"He conocido toda mi vida." "I trusted her as if she were a member of my family." "Yo confiaba en ella como si fuera un miembro de mi familia". "He was such a nice young man." "Era un muchacho agradable". "We had the same values and beliefs." "Teníamos los mismos valores y creencias". The last of these statements was made by a complainant who had lost $100,000 by investing with a member of her church group who was going to produce a film supporting the political positions and beliefs of the group. La última de estas declaraciones fue hecha por un demandante que había perdido 100.000 dólares mediante la inversión con un miembro de su grupo de la iglesia que se iba a producir una película de apoyo a las posiciones políticas y creencias del grupo.
La película no se hizo y el estafador desapareció. The Internet missionary church Greater Ministries International Church GMI took in over $550 million dollars from over 27,000 believers and although it promised great returns from heaven over one half of the money has not been accounted for. Internet misionero de la iglesia Mayor de Ministerios Internacional de la Iglesia GMI tomó en más de $ 550 millones de dólares de más de 27.000 creyentes y aunque prometió grandes ganancias desde el cielo más de la mitad del dinero no ha sido contabilizado.
Muchos de los inversores eran los fundamentalistas cristianos, incluidos los menonitas en el área rural de Pennsylvania, Ohio y Virginia. They were told their money would double in installment payments made over 17 months or less. Se les dijo que su dinero se duplicaría en los pagos a plazos realizados más de 17 meses o menos. Investors were quoted Luke 6:38: "Give, and it shall be given unto you." Los inversores se citó Lucas 6:38: "Dad, y se os dará".
Con tales rendimientos de alto rendimiento, promotores sugieren que gran parte de la recompensa puede ser utilizado por el inversionista en beneficio de la iglesia u organización.
El primer banco de planes a menudo conceden un aspecto de caridad a ellos a fin de compensar cualquier sentimiento de culpa como consecuencia de la codicia suprimida. Greater Ministries officials told investors that state and federal securities laws did not apply to them because the investments were "gifts" to the Church and the payments from the church to investors, called "blessings," were not subject to taxes. Gran funcionarios de los ministerios a los inversionistas que el estado y leyes federales de valores no se aplican a ellos porque las inversiones eran "regalos" a la Iglesia y los pagos de la iglesia a los inversores, llamado "bendiciones", no estaban sujetos a impuestos.
Usted debe ignorar afirma que las inversiones basadas en la religión no están regulados, porque prácticamente todas las oportunidades de inversión, incluyendo los bonos de la iglesia, entrar en el ámbito de los valores federales y estatales o de materias primas leyes. Scams using religion as a lure to get people to invest money have taken in about $1.8 billion over the last three years, according to the Washington-based North American Securities Administrators Association. Consejos para usar la religión como un señuelo para que la gente invierta dinero han tomado en aproximadamente $ 1.8 mil millones durante los últimos tres años, de acuerdo con la sede en Washington de América del Norte Asociación de Administradores de Valores.
Comienza por el principio
Another equally effective technique, if the con artist is not a member of the group, is to lull members into a misplaced trust by selling first to a few prominent members, then pitching the scam to the rest by using the names of those previously sold. Otra técnica de la misma eficacia, si el estafador no es miembro del grupo, es a los miembros de calma en un fideicomiso fuera de lugar por la venta de primero a unos pocos miembros prominentes, y luego lanzar la estafa a los demás mediante el uso de los nombres de los vendido con anterioridad.
The effect is the same. El efecto es el mismo. Once the connection to the group is understood, the natural skepticism of the individual member is overcome, and one more group name is added to the sales presentation. Una vez que se comprende la conexión con el grupo, el escepticismo natural de cada miembro se supera, y un nombre más el grupo se agrega a la presentación de ventas.
Con la jerarquía de líderes y seguidores ya establecidos, la inversión se convierte simplemente en una extensión de nuestro deseo de pertenecer y ser aceptados.
Beware of the use of names or testimonials from other group members. ¡Cuidado con el uso de nombres o testimonios de otros miembros del grupo. Because scam artists frequently pay out high returns to early investors using money from later arrivals the early investors may be wildly enthusiastic about a scheme that may be set to collapse entirely once you've invested. Debido a que los estafadores con frecuencia pagan un alto rendimiento a los primeros inversores con el dinero de las llegadas tarde de los inversionistas iniciales pueden ser tremendamente entusiasmados con un esquema que puede ser fijado a una ruptura del mismo una vez que has invertido.
Once an affinity fraud victim realizes that he or she has been scammed, too often the response is not to notify the authorities but instead to try to solve problems within the group. Una vez que una víctima de fraude de afinidad se da cuenta de que él o ella ha sido estafado, demasiado a menudo la respuesta es no avisar a las autoridades, pero en lugar de tratar de resolver los problemas dentro del grupo. This usually just ensures that the fraud continues without anyone reporting it to the authorities until it is too late to recover funds. Esto por lo general sólo se asegura de que el fraude continúa sin que nadie informe a las autoridades hasta que es demasiado tarde para recuperar los fondos.
Los estafadores reconocer que la estructura muy unido de muchos grupos hace que sea menos probable que un fraude será detectado por los reguladores y los agentes del orden, y que las víctimas serán más indulgentes de uno de sus propios miembros.
Minority Groups Grupos Minoritarios
With immigration at levels not seen since early this century, many new arrivals to our country are seen by financial swindlers as ripe for the picking. Con la inmigración a niveles no vistos desde principios de este siglo, muchos recién llegados a nuestro país, son vistos por los estafadores financieros maduros para la cosecha.
Immigrant groups are particularly vulnerable to this type of fraud because they are sometimes isolated from the larger community and their flow of information may be limited because of language and other barriers. Los grupos de inmigrantes son particularmente vulnerables a este tipo de fraude, ya que a veces son aislados de la comunidad y su flujo de información puede ser limitada por el idioma y otras barreras.
Algunos miembros de los grupos de las minorías establecidas desde hace tiempo se han acumulado ahorros y logró un cierto nivel de vida a través de años de duro trabajo. Often, they want to "give back to the community" in order to help others like themselves. A menudo, quieren "devolver a la comunidad" con el fin de ayudar a otros como ellos.
However, such inclinations often make these group members sitting ducks for deceitful con artists who, despite sharing the same ethnicity or culture, are really motivated solely by greed. Sin embargo, esas inclinaciones suelen hacer estos miembros del grupo blanco fácil para los estafadores engañosa que, a pesar de compartir la misma etnia o cultura, están realmente motivados únicamente por la codicia. Swindlers who prey on minority groups will play the loyalty angle for all it's worth. Los estafadores que se aprovechan de los grupos minoritarios jugará el ángulo de la lealtad de todos los que vale la pena.
The Lesson Learned La lección aprendida
Un maestro Domingo antigua escuela estafado al menos treinta y tres personas, muchos de ellos miembros de la iglesia, y como él, los inmigrantes de la India, de más de $ 1 millón. He got money from investors to supposedly buy nationally known stocks but then just stashed the cash in his personal bank and brokerage accounts. Se puso el dinero de los inversores a comprar supuestamente conocida a nivel nacional las acciones, pero entonces simplemente escondió el dinero en efectivo en sus cuentas bancarias personales y de corretaje.
Razor Sharp Learning Curve Razor Sharp Learning Curve
In California, commodity dealers targeted various Asian communities in the Los Angeles area. En California, los distribuidores de los productos básicos orientados diversas comunidades de Asia en el área de Los Angeles. One company advertised in the "China Daily News" for executive positions at a new bank in Shanghai, China. Una empresa anuncia en el "China Daily News" para cargos ejecutivos en un nuevo banco en Shanghai, China. Victims were told the company was looking for people without any experience in the banking business, so they could be trained from scratch. Las víctimas dijeron que la compañía estaba buscando a gente sin ninguna experiencia en el negocio bancario, por lo que se puede formar a partir de cero.
Todas las quince personas que asistieron al seminario posterior fueron originalmente de China. After three days of training, the marketing manager said that every person expecting to get a job from the "bank" in Shanghai had to put in practice what they had learned about foreign currency exchange transactions by putting up money as a test to see if they were qualified. Después de tres días de entrenamiento, el gerente de marketing, dijo que todas las personas esperando conseguir un trabajo desde el "banco" en Shanghai, tuvo que poner en práctica lo que habían aprendido acerca de las transacciones de cambio de divisas mediante la colocación de dinero como una prueba para ver si fueron calificados.
The investments were touted as "no-risk" moneymaking opportunities and ranged from $15,000 to $300,000. Las inversiones se promociona como "no" oportunidades de hacer dinero de riesgo, y osciló entre $ 15.000 a $ 300.000. The investors lost over 90% of their money in these foreign currency and precious metals investments —supposedly being made on their behalf on the Hong Kong exchange. Los inversores perdieron más del 90% de su dinero en esas divisas y de metales preciosos de las inversiones-que supuestamente están haciendo en su nombre en la bolsa de Hong Kong.
Se necesita anteojos nuevos
One promoter targeted Christians by claiming he had built a device to find oil based on "visions" he had received from God. Un promotor cristianos dirigidos al afirmar que él había construido un dispositivo para encontrar petróleo sobre la base de "visiones" que había recibido de Dios. About 150 investors are believed to have lost more than $1 million in the oil and gas investment scheme. Alrededor de 150 inversores se cree que han perdido más de $ 1 millón en el petróleo y el plan de inversión de gas.
Non-Believers Los no creyentes
A former financial consultant who was charismatic and had "Christian values", was sentenced to 30 years for bilking thirty retirement-age investors out of nearly $6 million. Un consultor financiero anterior que era carismático y tenía "valores cristianos", fue condenado a 30 años por estafar treinta años de edad de jubilación los inversores de casi $ 6 millones. At the sentencing hearing, he was greeted with jeers and boos as he tried to apologize to his victims. En la audiencia de sentencia, fue recibido con abucheos y silbidos cuando trataba de pedir perdón a sus víctimas.
En Pennsylvania, varias pequeñas iglesias católicas fueron defraudados de 1 millón de dólares por un asesor de inversiones-feligrés que había ganado la confianza de los párrocos. Unfortunately, there is no shortage of potential victims. Desafortunadamente, no hay escasez de víctimas potenciales. Securities regulators point out that since many people feel like they've lost out on the historic bull market on Wall Street, they need to catch up. Los reguladores de valores señalar que puesto que muchas personas sienten que han perdido en el mercado alcista histórica en Wall Street, que necesitan ponerse al día.
Un fraude por cualquier otro nombre
One affinity fraud which targeted members of Christian churches in rural Kansas, Nebraska and Missouri towns raised $7.4 million in funds from at least 125 investors, supposedly to trade in high-yield foreign bank instruments in a secret "prime bank" trading market. Una afinidad que el fraude dirigido a los miembros de las iglesias cristianas en el área rural de Kansas, Missouri, Nebraska y ciudades recaudó $ 7,4 millones en fondos de al menos 125 inversores, supuestamente para el comercio de alto rendimiento de los instrumentos de banco extranjero en un banco secreto de mercado "primario" de negociación. The promoters said investors would receive a monthly return of 20% for 12 to 18 months, and that the return of principal was fully guaranteed. Los promotores dijeron que los inversores recibirán un rendimiento mensual del 20% de 12 a 18 meses, y que el retorno del capital está plenamente garantizada.
Una mala elección de la inversión
Through the use of church membership lists, a man in Utah preyed upon fellow members of the Assembly of God Church . Mediante el uso de listas de miembros de la iglesia, un hombre de Utah presa de otros miembros de la Asamblea de Dios de la Iglesia. Through his company, Making Good Choices Inc., he sold bogus "royalty interest" in such inventions as a "Mess Free Bird Feeder" and the "Vice Script" automobile theft-prevention engraving system. A través de su empresa, tomar buenas decisiones Inc., vendió falsos "interés de regalías" en las invenciones, como un "desastre" Free Bird Feeder "y el" Vicepresidente de secuencias de comandos "robo de automóviles-el sistema de grabado de prevención.
Las víctimas se les prometió el regreso de "25% a 100% en los próximos años". In most cases, no products were ever sold and losses by church members were approximately $200,000. En la mayoría de los casos, no hay productos que se han vendido y las pérdidas por miembros de la iglesia fueron de aproximadamente $ 200.000. He, in turn, was sentenced to 15 years in the Utah State Prison. Él, a su vez, fue condenado a 15 años en la prisión estatal de Utah.
Blame God! Culpa a Dios!
Not knowing what to do with the money, after receiving $300,000 from a life insurance policy on her husband, a 31-year-old mother of three in Scottsdale, Arizona, invested it with a Lay Minister in the Eagle's Nest Christian Embassy, where she was a member. No sabiendo qué hacer con el dinero, después de haber recibido 300.000 dólares de un seguro de vida de su marido, de 31 años y madre de tres, en Scottsdale, Arizona, investido con un ministro laico en el Nido del Águila Embajada Cristiana, donde era miembro.
"Durante el año pasado, he buscado al Señor en oración para el plan y la dirección que nos han hecho tomar con respecto a los costes de financiación de la construcción y mejoras del nuevo edificio. ... El plan y la dirección de Dios nos ha dado es estratégico, el sonido y seguro !..."
Today, she and her family, as well as many other former Eagle's Nest parishioners, are still devastated after he pled guilty to operating a Ponzi scheme which took in $11.4 million. Hoy en día, ella y su familia, así como feligreses Eagle Nest muchos otros antiguos, están siendo devastados después de que él se declaró culpable de operar un esquema Ponzi, que tuvo en $ 11,4 millones.
Los beneficios de plástico
A Baptist minister from Texas is accused by the SEC of robbing $3.5 million from more than 150 investors in a religious affinity fraud scam in which he exclusively targeted African-American Baptists and promised them returns of between 7 and 30 percent. Un ministro bautista de Texas, es acusado por la SEC de robar 3,5 millones de dólares a más de 150 inversores en una estafa de afinidad religiosa en la que el fraude dirigidos exclusivamente africano Bautistas Americanos y les prometió el regreso de entre 7 y 30 por ciento.
Ronald Randolph está acusado de vender los contratos de inversión para su compañía falsos plásticos, polímeros Internacional de Obras que según él era rentable y había varios contratos con importantes empresas, como Exxon Mobil Corp., DuPont y Dow Chemical. He also said the investments were insured by Lloyds of London. También dijo que las inversiones estaban aseguradas por Lloyds de Londres.
De hecho, había sin contratos y sin garantías. To keep the ponzi scheme alive from 1997 through 2000 he used the money of new investors to pay back prior investors. Para mantener el esquema Ponzi vivo desde 1997 hasta 2000 se utilizó el dinero de nuevos inversionistas para pagar los inversores previa.
http://www.crimes-of-persuasion.com/Crimes/InPerson/MajorPerson/affinity.htm
otro artículo ~
Two Pastors And A Deacon Admit That Their Church Was One Hell Of A Scam Dos pastores y un diácono Admita que su iglesia era un infierno de una estafa
http://blogs.houstonpress.com/hairballs/2009/10/fishers_men_church_scam.php http://blogs.houstonpress.com/hairballs/2009/10/fishers_men_church_scam.php
